Справка: что такое ICO, зачем его проводят и как на нём заработать Крипто на vc ru

В широком смысле это некая сущность, аналогичная деньгам или доле в имуществе, которая имеет ценность внутри системы. Звучит сложно, но представьте, что вы пришли в казино «Удача» и обменяли деньги на фишки. Вроде бы у них есть ценность, но, например, в казино «Алмаз» их уже не примут.

Инвестор вкладывает определенную сумму, о которой знает только он. Даже команда проекта не в курсе личных данных вкладчиков. Ведь инвестиции производятся в криптовалюте, а значит, быстро и анонимно.

Пока рынок ICO находится на этапе становления, у него есть свои «проблемы роста».
Если проект получит финансирование, то появится возможность создать экосистему блокчейн новой криптовалюты с помощью ICO, без собственных затрат.
В США Комиссия по ценным бумагам и биржам с 2017 года предложила регулировать проведение ICO на основе закона Securities Exchange Act 1934 года.

В нем формируется информация о компаниях, создатели приложения посвящают свое время исследованиям, обзорам, категориям и следят за новостями рынка в различных ICO инвестиции. Одним из таких приложений является Coinview, позволяющее пользователям отслеживать, как функционируют ICO, и отслеживать успехи их криптовалюты. Акции компании дают право на участие в голосовании, когда речь идет об управлении компанией и принятие решений, которые предпринимает компания, вы фактически становитесь частичным владельцем компании! Если компания преуспевает, стоимость их акций также увеличивается, и вы можете продать их на более позднем этапе с целью получения прибыли. Когда компании котируются на бирже, люди и организации, которые заинтересованы в этих компаниях, могут приобрести их акции по определенной цене. Программы, которые используют токены, называются смарт-контрактами.

Последний платит деньги не просто за процветание фирмы или за красивую бумажку-сувенир. Он платит деньги, чтобы в будущем с лихвой их вернуть. Но обратная сторона респектабельности IPO – высокий порог входа как для спонсора, так и, особенно, для компании. Спонсор должен получить доступ на биржу через брокера, а компания – пройти сложную процедуру листинга. Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку США (SEC) предупредила инвесторов о том, что многие мошенники используют ICO в рамках схем “pump and dump”. ICO не обещают инвесторам права собственности, более того — большинство, если не вообще все проекты, выходящие на ICO, вообще еще не успели разработать или создать товар или сервис.

Какие виды токенов бывают

ICO — Initial Coin Offering (первичное размещение токенов) — выпуск каким-либо проектом или компанией своих денег — токенов (криптовалюты) с целью привлечения инвестиций. Опять-таки, если вам знакома сфера инвестирования, то вы знаете еще один термин – IPO (первичне размещение акций). Основное отличие в том, что инвесторы в IPO приобретают ценные бумаги (акции) за фиатную валюту, а в случае ICO в качестве акций выступает внутренняя валюта проекта – токен. Главная задача инициаторов криптовалютного краудфандинга – продать как можно большее количество токенов. Вернее, продать достаточное количество монет для развития своего проекта.

DEX: простейший способ провести ICO

«Эфириум» – это пример проекта, который привлекал инвестиции через краудфандинг. В результате за 3 года стоимость токена возросла с с 2 до 1389 $. На сайте Tether регулярно публикуют отчеты с описанием общего количества токенов USDT в обращении как заработать на стейкинге и резервов, которыми располагает компания, чтобы обеспечить прозрачность и укрепить доверие пользователей. Такая практика важна для компании с учетом того, учитывая внимание со стороны регуляторов, в первую очередь, американских.

Также участникам рынка доступно первичное предложение пула долей – Initial Stake Pool Offering (ISPO). Это вариант привлечения финансирования, который позволяет инвесторам сохранять контроль над активами. Вы должны понимать создателей ICO и рынок, на который выходит ICO.

Как работает ICO, IEO и IDO

Но если сравнивать их только с венчурным финансированием, причём именно в блокчейн-проекты, то различие гораздо меньше. В 2016 году на такие проекты через традиционное венчурное финансирование было привлечено примерно $500 миллионов, то есть лишь в 2,5 раза больше, чем через ICO. Можно сказать, что биржевое IPO – это самая респектабельная форма CF с перспективой коммерческой отдачи для спонсора (инвестора).

Инвестиции в биткоин и другие криптовалюты являются одними из самых рискованных на финансовом рынке. Большинство ICO-проектов не имеют в своей основе реальных активов или производственной базы. Поэтому риск инвестирования в них по-прежнему остаётся очень высоким, такой стартап в любой момент может свернуть свою деятельность и исчезнуть. Процент провалившихся проектов до сих пор находится на уровне выше 90%, в связи с чем риск потерять свои деньги остаётся высоким.

Криптоинвесторы используют схожий сленг, но помимо биржевых фразочек у них есть и свои, чисто криптовалютные. В первых трех кварталах 2017 года было привлечено более 2 миллиардов долларов. То есть, менее чем за год «рынок» вырос почти в 10 раз. Зато, к примеру, 2015 год оказался неурожайным для ICO. Курс Bitcoin в это время упал до отметки в 200 долларов, поэтому интерес к криптовалютам погас. Тогда, согласно данным исследования Autonomy, через ICO было собрано всего 14 миллионов долларов.

Что такое ICO. Объясняю простыми словами

Цель компании – предоставить простой и удобный способ инвестирования без лишней бюрократии и вмешательства банков-посредников. Считается, что инвестиции в недвижимое имущество являются одними из самых надежных, так как они меньше всего подвержены влиянию инфляции. К тому же это всегда стабильный доход со стороны арендаторов.

Инвестиции в актив

До этого акции компании были частными, а ее акции не были доступны для общественности. Хотя в прессе часто публикуют различные руководства, как отличить добросовестный сбор от мошенничества, многие владельцы криптовалют не проводят должного анализа проектов, в которые вкладывают средства. По оценке Wall Street Journal, мошенники сумели привлечь более миллиарда долларов через фальшивые ICO. Только четверть инвесторов подали иски в суд, остальные предпочитают не обращать внимания на потери.

Этапы проведения первичного размещения монет

Каждая транзакция приводит к сжиганию 0,1% токенов, что с течением времени приводит к уменьшению их общего количества, способствуя росту их стоимости. Финансирование, которое получил проект за неделю, – доказательство того, что комьюнити готово и дальше поддерживать мем-коин и заинтересовано в его дальнейшем росте. На момент начала седьмого https://cryptocat.org/ этапа предпродажи токен собрал более $4 миллионов. Это включает в себя создание собственного проекта и выпуск криптовалют на рынок. Каждый инвестор стремится получать прибыль, и прежде чем вложить капитал, он изучает предмет финансирования. Необходимо успешно подключить средства, чтобы иметь возможность приумножить их позже.

Китайское правительство также участвовало в этой инициативе в качестве инвестора. Стоимость монеты увеличилась с 3 центов на старте до $180 на пике. Это действие со стороны китайских регуляторов привело к большим распродажам и понижению курса большинства криптовалют[29]. До этого запрета, ICO привлекли эквивалент почти 400 млн долл. В середине 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) опубликовала разъяснения по поводу ICO и их рисков и сравнением с традиционными методами инвестирования[25]. Когда мошенники продадут все свои запасы, начинается вторая фаза, а именно “dump” — стоимость токена резко падает, инвесторы несут убытки.

У компаний появилась возможность, благодаря ICO, обладая лишь голой идеей, воплотить многие проекты в жизнь. В отличие от IPO, при ICO компании не продают свои доли, будущие инвесторы не становятся собственниками компании, а лишь покупают цифровые токены. Некоторые компании предлагают ранним инвесторам бесплатные бонусные монеты, а также возможность покупки токенов по предпродажной цене. Перед официальным этапом ICO формируется “белый список”. Чтобы попасть в него, инвестору нужно зарегистрироваться в обозначенный период и забронировать слот. Pre-ICO — это предварительная продажа токенов, позволяющая предпринимателям собрать средства до момента проведения официальной ICO кампании.